1.2研究的目的和意义

经过改革开放三十余年的发展和进一步深化,我国经济发展已发生翻天覆地的变化,居民收入不断提高,积累了大量社会财富;中产阶级迅速成长、富豪阶层这样的高净值人群逐渐增多,并有相当一部分人群从激进式投资、以及财富快速积累阶段,逐步向稳健保守型的投资、财务安全和综合理财等方向发展。贝恩公司和招商银行联合发布《2017中国私人财富报告》显示，2016年中国个人可投资资产1000万元以上的高净值人群规模已达到158万人，在经济L 型运行的背景下，中国私人财富市场继续保持高速增长。2016年，中国个人持有的可投资资产总体规模达到165万亿人民币，2014-2016年年均复合增长率达到21%;预计到2017年底，可投资资产总体规模将达188万亿人民币。

 图1

      2016年，可投资资产1千万人民币以上的中国高净值人士数量达到158万人，2014-2016年年均复合增长率达到23%;预计到2017年底，中国高净值人群数量将达187万人。

图2

2016年，中国高净值人群人均持有可投资资产约3100万人民币，共持有可投资资产49万亿人民币;预计到2017年底，高净值人群持有的可投资资产规模将达58万亿人民币。

拥有私有财富的高净值人群和大众富裕阶层的快速增长,为我国个人理财市场的发展奠定了良好的基础。如何分多分好这块巨型蛋糕，公司商业模式的选择及规划显得尤为重要。

1.3研究的思路与方法

本文在了解和把握了三方财富管理机构、品牌营销、整合营销的基本概念、相关理论及文献的基础上对比分析国内外有相关研究成果;之后以钜派投资集团为例进一步分析了第三方理财公司的营销手段以及盈利模式。通过企业实地考察，收集准确详实的材料，发现钜派投资公司的发展现状和问题,并以此为基础,探寻第三方理财行业的营销手段和盈利方式的创新。综上,所运用的研究方法主要包括文献研究法、实证分析与规范分析相结合等分析方法,来进行以钜派投资公司为例的第三方金融公司商业模式的研究。

1.3.1文献分析法

运用文献分析法主要查找、收集、甄别、整理文献,并通过对相关文献的研究,形成对相应事实科学认识和认知的方法。本文在大量检索、阅读、分析整合营销、品牌营销理论,以及有关第三方财富管理机构的有关文献的基础之上,提出了本论文所要研究的主要问题,并进一步阐述了本文研究的背景、意义和目的,而这些文所要研究的主要问题,并进一步阐述了本文研究的背景、意义和目的,而这些文献也同时成为了全文的理论根据。

1.3.2 实证分析与规范分析相结合

这是进行理论研究常用的方法,研究“为什么”的问题则是应有实证分析方法,该方法注重考察现象或事物所存在的因果关系;而研究“应该是什么”的问题则使用规范分析法,该方法注重考察现象或事物的本质。本文再进一步通过多种数据和信息,对相关研究内容进行了支撑,以便更好的解释现象和说明问题。本文通过实证分析与规范分析相结合,对于第三方理财机构现有问题的成因,以及结合私人财富管理应有的盈利模式的优化提岀了更加规范性的建议。

第二章 基本理论与文献综述

2.1三方财富管理机构概述

第三方理财机构是指不作为理财产品供给方通过销售自身理财产品获取利润,而是通过对客户财务状况和理财需求作出详尽分析,客观判断其所需投资工具,并提供综合性理财规划服务的独立中介理财机构。作为独立理财机构的第三方理财,不代表基金公司、银行或保险公司,而是站在公正的立场上客观地按照客户实际情况(如资产规模、风险承受能力、预期收益率等)来帮助客户分析自身财务状况和理财的需求,通过科学的方式在客户理财方案中配备各种金融工具相比于银行理财等金融机构理财的模式,第三方理财有以下三点明显的优势： 第三方金融公司商业模式研究以钜派投资公司为例(3):http://www.chuibin.com/jingji/lunwen_205820.html